近日，中国银保监会发布了一篇重要《意见》，正式发布《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，其中对于票据中介和资金掮客行为有了明文规定。

 

 

中国银保监会办公厅3月5日发布的有关于”严禁银行及从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动“，此条所涉本次《意见》内容的预防重点领域金融违法犯罪里的第五条重点内容：

 

此条例全段内容为——

 

严防信贷业务领域违法犯罪行为。银行业金融机构要强化信贷纪律约束，聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节，在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上，建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。防范从业人员与外部人员共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款。买卖承兑汇票，严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。

 

除此之外，第六条内容同样与票据业务相关——

 

严防同业业务领域违法犯罪行为。银行业金融机构要严格落实同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等关键环节风险管控，防范外部欺诈。严格遵守同业结算、票据、投融资、理财业务等管理规定，禁止出租、出借同业账户，加强同业专营业务的存续期管理，防范通过伪造合同、印章、产品等手段进行诈骗的违法犯罪行为。

 

以上第五、第六条内容与票据行业息息相关，银保监会的此次明文条例规定，进一步规范了银行业、票据服务业，汇票交易进一步走向合法化、合规化。